Le département Wealth Management de la banque annonce une collecte record d’un milliard d’euros et le lancement de son nouveau fonds à formule.
Créée en 2009, la cellule qui conçoit pour la clientèle haut de gamme des produits structurés sur mesure a constitué depuis une gamme de plus de quatorze instruments financiers et atteint aujourd’hui le milliard d’euros de souscription.
Loin de vouloir s’arrêter là, la structure commercialise un nouveau produit structuré à échéance. Dénommé Objectif Juillet 2013 (FR0011440551), celui-ci repose sur l’évolution des indices CAC 40 et Euro Stoxx 50. De l’année 1 à 8, à chaque date anniversaire, si l’indice le moins performant des deux n’a pas baissé par rapport à son niveau initial, alors un mécanisme de remboursement anticipé est automatiquement activé et l’investisseur perçoit son capital et un gain de 6,90 % par année écoulée depuis l’origine (soit un Taux de Rendement Annuel maximum de 6,78 %). A l’échéance des 9 ans, si l’indice le moins performant des deux a baissé de plus de 60 % par rapport à son niveau initial, alors l’investisseur subira une perte en capital égale à l’intégralité de la baisse, soit une perte d’au moins 60 %. A contrario, si le sous-jacent le moins performant des deux n’a pas baissé de plus de 60 % par rapport à son niveau initial, alors l’épargnant reçoit l’intégralité de sa mise ainsi que les neuf coupons de 6,90 % (soit un TRA de 5,49 %).
La période de souscription s’étend du 8 avril au 8 août 2013. L’unité de compte est éligible à la plupart des contrats d’assurance vie multisupports du groupe Swiss Life mais aussi aux comptes titres.
