La banque propose à ses clients de confier une partie de leur épargne financière à Société Générale Gestion, une filiale d'Amundi.
Baptisé Alliage Gestion, le service est accessible à partir de 15 000 € pour les comptes titres et les PEA et dès 30 000 € pour les contrats d'assurance vie, fonds en euros inclus. La société prend en charge la gestion de l'enveloppe selon les objectifs et la sensibilité au risque du souscripteur. Dans le cadre d'un investissement en compte titre ou en assurance vie, le client choisit parmi trois formules présentant des niveaux de risques croissants. En ce qui concerne le PEA, un seul profil est possible compte tenu de la nature de l'enveloppe. Au moins une fois par mois, les gérants définissent une allocation d'actifs. Celle-ci est répartie sur différents supports parmi 50 fonds de Société Générale Gestion et d'Amundi. Dès qu'une opération est exécutée, l'épargnant reçoit une information complète. De plus, trois rapports détaillés sont envoyés dans l'année. Ils font apparaître les performances, la composition des avoirs et donnent des éclairages sur la stratégie adoptée.
Le tarif de la gestion déléguée est de 12,50 € TTC par mois. Au-delà de 75 000 € en compte titre ou PEA et de 100 000 € en assurance vie, la commission forfaitaire mensuelle passe à 41,50 €. Ces frais sont fixes quel que soit le nombre d'opérations réalisées. Les investissements sont par ailleurs dispensés des droits d'entrée sur OPCVM ainsi que des frais d'arbitrage en assurance vie. Pour accompagner le lancement de ce service, une exonération de trois mois est offerte pour toute souscription avant fin mai.
Mis en ligne le 28 mars 2013
