Assurance vie

Plan d’épargne retraite (PER) : Primonial se lance à son tour avec PrimoPER

Primonial lance un Plan d’épargne retraite individuel (PERin). Baptisé PrimoPER, il est assuré par Oradéa Vie et géré par La Financière de l’Echiquier. 

Primonial, un des grands acteurs de la gestion de patrimoine en France (45 Md€ gérés à fin 2019 et près de 950 collaborateurs), vient de rejoindre le cercle désormais de plus en plus étendu des acteurs qui se sont lancés sur le marché du Plan d’épargne retraite (PER) introduit par la loi Pacte depuis le 1er octobre 2019.

Depuis la fin mai 2020, il distribue PrimoPER, nouveau plan d’épargne retraite individuel (PERin), issu d’un partenariat avec Oradéa Vie (Société Générale Assurances), et La Financière de l’Echiquier, société de gestion dans le giron du groupe Primonial depuis deux ans.

PrimoPER propose la gestion à horizon Cap Retraite réalisée par La Financière de l’Echiquier. La société de gestion a conçu pour l’occasion Echiquier Avenir (SRRI 3) et Echiquier Avenir Dynamique (SRRI 6), deux fonds multi-classes d’actifs complémentaires, associés à un fonds en euros traditionnel qui permettent d’ajuster l’allocation à l’horizon de placement de l’épargnant. Ces deux fonds visent une diversification importante avec un investissement mondial, de multiples classes d’actifs (actions, obligations, devises, mais aussi immobilier, infrastructures, capital-investissement et dette privée) et privilégient les entreprises travaillant dans les secteurs liés au vieillissement de la population, à la gestion de l’eau et des déchets, à la décarbonisation de l’économie, à l’intelligence artificielle, à la robotique, etc. Leur liquidité est bi-mensuelle.

L’originalité de PrimoPER est également d’intégrer les dernières innovations produits du groupe Primonial en gestion libre : le contrat propose ainsi un fonds en euros dynamique, Sécurité Retraite Euro, assuré par Oradéa Vie, conçu sur le modèle de Sécurité Target Euro, ainsi que PrimoPacte, une unité de compte en capital-investissement.

La gestion libre donne également accès à près de 150 fonds sélectionnés en architecture ouverte, auprès de plus de 40 sociétés de gestion dont six SCPI, une SCI, un OPCI, une trentaine de fonds labelisés ISR, des produits structurés, des ETF gérés par Lyxor AM. De plus, les deux nouveaux fonds Echiquier Avenir et Echiquier Avenir Dynamique sont également disponibles en gestion libre.

PrimoPER : accès et frais

. Accès à partir de 1 000 € (versement initial), 150 € (versement libre) et 600 € par an (versement programmé)

. Frais d’entrée/sur versements : 4 % maximum

. Frais de transfert en entrée : 4 % maximum de l’épargne transférée.

. Frais de gestion : 0,80% par an maximum sur les fonds euros et 0,98% par an sur les UC (dont SCPI) ;gestion à horizon Cap Retraite : 0,98% par an.

Carole Molé-Genlis