06122024

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Parlons Patrimoine - Quelles innovations pour mieux épargner en 2025 ?

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Dans cette émission Parlons Patrimoine, nous explorons les nouvelles tendances qui transforment l’assurance vie en France. Avec nos invités : Alexis Trigaut, Directeur commercial de Corum L'Épargne et Kevin Lajus, Associé Fondateur de Lajus et Associés, partenaire Corum l’Épargne.

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Assurance vie : la collecte nette continue de battre des records


Record Dividendes Banque dimages et photos libres de droit iStock Google Chrome 25 11 2024 11 33 25Les cotisations de 15 Md€ en octobre permettent à l'enveloppe préférée des français de frôler les 3 Md€ de collecte nette. En cumulé depuis le début de l'année, cette dernière écrase celle de l'année précédente de plus de 22 Md€. 

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La Cour des comptes confirme les faiblesses du PER


senior vieux retraitéSon coût élevé pour les finances publiques au regard du faible nombre de cotisants, qui en font un produit de niche, questionne les sages sur la pertinence de son régime fiscal.

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Jurisprudence : Les EMTN sont bien éligibles à l’assurance vie


médiation litigeDans un arrêt récent, la Cour de cassation a indiqué que la condition de négociabilité de ces obligations était satisfaite dès lors qu’elles sont admises sur un marché reconnu.

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L’assurance vie va de record en record


record sportLes cotisations ont atteint un niveau sans précédent pour le mois de septembre, à 12,3 Md€, et la collecte nette dépasse le seuil des 2,5 Md€ seulement pour la deuxième fois en 15 ans, tandis que l’encours global est à un plus haut de 1 977 Md€.

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Assurance-vie avant ou après 70 ans: un impact fiscal...possible

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Voilà une décision de la Cour de cassation tout à fait logique même si elle peut surprendre au premier abord. Le souscripteur veut profiter de l’exonération de droits de succession avant 70 ans mais l’assureur encaisse le chèque après l’anniversaire. Une bévue indemnisable ?

 

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La filiale vie italienne de CNP Assurances confie la gestion de ses actifs cotés à Ostrum AM


drapeau italienLe mandat de gestion assurantielle représente 15,6 Md€ d’actifs sous gestion.

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Astoria Finance lance un pôle de gestion privée


intégration fusion acquisitionInsinia est née du rapprochement de sept CGP et de Sapienta Gestion.

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Médiation de l’assurance : une « augmentation historique » du nombre de saisines


médiationAlors que les saisines ont augmenté de 42 % en 2024, les dossiers recevables sont aussi plus nombreux, avec pour résultat un délai de traitement moyen de sept mois. Le médiateur reproche aux assureurs de ne pas avoir suffisamment intégré la réforme du traitement des réclamations.

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Un courtier abandonné en montagne par ses collègues lors d’un team building


montagne sommet victoireSteve Stephanides, employé de Beazley Insurance Company, s’est égaré lors de la redescente. Après avoir passé la nuit à affronter une tempête, il a finalement été secouru au petit matin.

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Assurance vie : les épargnants se pressent au portillon


foule demande achatEn juillet, les cotisations sont en hausse de 31 % par rapport à l’année précédente. Les unités de compte affichent une belle progression, signe du regain d’intérêt des investisseurs.

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Les fonds en euros se revalorisent à 2,6 % en 2023


flèche haut hausse assurance vieLes assureurs ont pu obtenir ce résultat grâce à la reprise partielle de la provision pour participation aux bénéfices mise de côté les années précédentes.

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Le 3ème usage du courtage n’est pas contraire à la DDA


justice sanction condamnation arrêtLe tribunal de commerce de Paris estime que le maintien des récurrences de commission au profit du premier courtier lors d’un changement d’intermédiaire ne nuit pas à la qualité du service fourni au client.

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Assurance vie : La collecte nette poursuit sur sa lancée


flèche haut hausse assurance vieElle est positive pour le cinquième mois consécutif, et atteint même les 2,4 Md€ si l’on s’en tient aux seules UC.

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Biodiversité : l’ACPR ne veut pas d’un système de compensation


balance poidsDans sa dernière étude, elle demande à ce que les rapports des assureurs précisent que l’engagement dans la biodiversité ne compensent pas l’impact négatif d’autres activités.

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PERin : la gestion profilée à horizon a bénéficié du dynamisme des marchés en 2023


flèche haut hausse assurance vieSelon le profil de risque choisi, ce type de gestion délivre une performance moyenne nette de frais comprise entre 5,38 % et 7,71 %, suivant les chiffres du site Good Value for Money.

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Reclaim Finance accuse les assureurs de contribuer à l’expansion fossile


pétrole extraction fossileL’association, dans une étude publiée le 5 juin en partenariat avec Rift, a examiné plus de 8 000 unités de compte proposées dans 290 contrats. Quasiment les deux tiers abritent une entreprise qui développe au moins un nouveau projet d’extraction fossile.

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Transférabilité de l’assurance vie : les fintechs se rebiffent


transfert partageDans une tribune publiée le 3 juin, plusieurs jeunes acteurs relancent le débat sur la transférabilité de l’assurance vie. Ils s’adressent au gouvernement en l’appelant à abolir ce « privilège » des assureurs.

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Les courtiers d’assurance demandent une pause réglementaire à l’Europe


pause stopPlanète CSCA publie un livre blanc pour demander l’arrêt de la production de textes concernant le secteur assurantiel et l’évaluation du droit positif. Ses prières pourraient bien être exaucées.

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Assurance vie : une affaire de prime « manifestement exagérée »


prime assurance vie 410 200L’affaire est assez classique : un couple laisse, aux décès successifs des conjoints, deux enfants et l’un, le fils, découvre que l’autre, la fille, est seule bénéficiaire d’une assurance vie de plus de 86 000 €. Dès lors celui-ci attaque sur le fondement de l’article L. 132-13 du code des assurances remettant en cause les versements présentant un caractère manifestement exagéré.

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La fédération des assureurs européens demande à l’Europe d’accélérer sur l’UMC


accélérer fusée décollageL’association a fait part de ses priorités qui portent sur l’assouplissement de la réglementation, la simplification de l’investissement dans les produits d’épargne retraite ou de l’investissement transfrontalier.

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