Préfon s’attaque au marché de l’assurance vie en lançant Préfon-Vie Responsable avec Suravenir pour ses clients patrimoniaux. Ses particularités ? Un mandat de gestion ISR et une souscription 100 % en ligne.
Connue pour Préfon-Retraite, son produit d’épargne retraite individuelle réservé aux agents du service public et assimilés (400 000 affiliés cotisants et allocataires pour 16 Md€ d’encours), Préfon s’attaque à un nouveau marché : l’assurance vie individuelle.
« La volonté de Préfon est d’élargir sa gamme et de proposer un produit supplémentaire », explique Christian Carrega, directeur général de Préfon. C’est aussi une façon pour l’association de combler un possible manque à gagner en termes de collecte de 25% en moins à cause de l'année blanche du prélèvement à la source. Pour ce contrat, elle vise dans un premier temps ses « clients patrimoniaux », allocataires ou cotisants qui versent plus de 150 à 200 € par mois.
Mais alors que Préfon-Distribution, la filiale de commercialisation de Préfon, repose sur un réseau de correspondants et de salariés bénévoles pour faire la promotion de son épargne retraite, pour ce contrat d’assurance vie, elle a souhaité développer une offre avec souscription et gestion 100 % en ligne. C’est pourquoi elle a retenu, à l’issue d’un appel d’offre, l'assureur Suravenir et pratique des frais similaires aux contrats internet : 0 % de frais d’entrée, pas de frais d’arbitrage et des frais de gestion en gestion libre de 0,60 % (pour les fonds euros et les unités de compte) et 0,95 % sur les unités de compte en gestion sous mandat. Le contrat est accessible dès 1 000 €.
« Cette offre présente deux points forts, résume Christian Carrera, la souscription en ligne mais aussi la gestion sous mandat en ISR avec Federal Finance ». Le contrat comprend les fonds en euros de Suravenir (Suravenir Rendement et Opportunités), et plus de 80 unités de compte (dont 35 avec critères ESG) en gestion libre. Pour la gestion sous mandat responsable, Federal Finance a sélectionné, avec l'aide du cabinet spécialisé Indefi, 18 unités de compte.
CMG
