Assurance vie

Assurance vie : L'Épargne Generali Platinium, un contrat à deux niveaux

Generali vie lance un nouveau contrat d'assurance vie baptisé L'Epargne Generali Platinium. Destiné aux agents et courtiers, il comporte deux niveaux de services selon les primes versées dès 2 000 € et 10 000 €. 

Generali Vie a annoncé en octobre le lancement d'un nouveau contrat d'assurance vie pour son réseau d'agents généraux, de courtiers et Generali Relation Directe, le canal de vente en directe. Baptisé L'Épargne Generali Platinium, ce contrat inclut notamment le fonds croissance G Croissance 2014 et des services en ligne.

A partir de 2 000 € de versement initial, il est proposé en gestion libre, mais bénéficie aussi d'une gestion pilotée grâce aux conseils de Generali Investments selon trois orientations de gestion, en combinant le fonds en euros Euro G. Firma et des unités de compte. Dans le cadre de la gestion libre, il peut également être investi sur le fonds G Croissance 2014.

Le niveau « Signature »

Dès 10 000 € de versement initial ou d'épargne atteinte, le souscripteur peut accéder au niveau « Signature » dont la gestion pilotée propose cette fois le choix entre dix orientations de gestion soit via Generali Investments, soit via le conseil de l'une de ces sept sociétés de gestion : DNCA, Edmond de Rothschild AM, Fidelity, La Financière de l'Echiquier, Oddo, Russel et Sycomore.

La Gestion libre Signature donne accès au support G Croissance 2014 et à 120 unités de compte, à un OPCI ou aux fonds en euros Euro Innovalia et Euro G. Firma. La version Signature est également accessible en cours de vie du contrat. 

Transfert de contrat

Par ailleurs, les souscripteurs de contrats Phi et Préférence peuvent transférer leur contrat vers L'Épargne Generali Platinium tout en préservant l'antériorité fiscale de leur contrat d'origine, sous réserve qu'au moins 10 % de l'épargne atteinte sur le fonds en euros du contrat initial soit investie sur le fonds G Croissance 2014.