Après Lyxor et les ETF, le courtier en ligne Assurancevie.com a noué un partenariat avec Lazard Frères Gestion pour décliner son service gratuit d’aide à l’investissement.
A l’heure des robo-advisors et de la gestion sous mandat, le courtier en ligne Assurancevie.com se démarque avec sa solution d’aide à l’investissement originale et surtout gratuite qui repose sur le principe d'allocations modèles. Disponible sur son site pour ses clients mais aussi pour les non-clients, ces portefeuilles modèles élaborés par des sociétés de gestion sont accessibles gratuitement, sans aucune contrainte de versement, ni d’investissement.
Un premier partenariat a débuté fin 2015 avec Lyxor, premier émetteur d'ETF en France qui fournit des conseils sur ses fonds indiciels référencés dans les contrats d’assurance vie Puissance Avenir, Puissance Avenir Capi et Puissance Avenir Madelin, assuré par Suravenir. Ce service d’allocations modèles s’est enrichi depuis peu d’un nouveau partenariat avec Lazard Frères Gestion qui élabore des conseils d’allocation sur ses propres OPCVM référencés dans les contrats Suravenir commercialisés par Assurancevie.com. « Ce deuxième partenariat était essentiel pour accélérer le développement de notre service. Les épargnants vont maintenant pouvoir disposer de grilles de fonds appartenant à la gestion passive avec Lyxor et des grilles de fonds qui relèvent de la gestion active avec Lazard Frères Gestion », indique Édouard Michot, président et fondateur d’Assurancevie.com.
Concrètement, ce service qui « démocratise le conseil en allocation d’actifs » selon Edouard Michot, permet aux assurés de consulter des allocations modèles qui se déclinent en quatre profils d’investisseurs : prudent, équilibré, dynamique, audace. Ces allocations peuvent évoluer dans le temps selon l’environnement de marché et les convictions des gérants. En cas de changement, les internautes inscrits à la newsletter d’Assurancevie.com sont alertés par e-mail. Selon Assurancevie.com, d’autres sociétés de gestion ayant une compétence spécifique pourraient dans le courant de l’année 2016 fournir leurs portefeuilles types.
