Epargnissimo lance avec Suravenir un nouveau mandat d’arbitrage (gestion pilotée) conseillé par Lazard Frères Gestion pour le contrat d’assurance-vie Croissance Avenir.
Suravenir et Epargnissimo, l’un de ses partenaires de longue date, lancent en exclusivité un mandat d’arbitrage – gestion pilotée – pour le contrat d’assurance-vie Croissance Avenir. Ce nouveau mandat est conseillé par Lazard Frères Gestion.
« Cette collaboration, unique sur le marché de l’assurance-vie en ligne, est-il souligné dans un communiqué commun, associe l’expertise de Lazard Frères Gestion (41 Md€ d’actifs au 30 juin 2024), l’une des sociétés de gestion d’actifs les plus prestigieuses sur le marché mondial, à celles de Suravenir, filiale d’assurance-vie et de prévoyance du Crédit Mutuel Arkéa, et d’Epargnissimo, courtier spécialisé dans les produits d’épargne en ligne. »
L’incarnation d’une vision
Le mandat d’arbitrage permet aux épargnants de confier la sélection des supports d’investissement de leur contrat d’assurance-vie à Suravenir, qui s’appuie sur les conseils de Lazard Frères Gestion pour choisir des supports d’investissement répondant aux critères ESG. Trois allocations types – 100 % en unités de compte – sont proposées : modérée, équilibrée, dynamique.
L’objectif est de maximiser les performances, en intégrant les principes qui contribuent à une finance plus durable. La gestion pilotée, qui présente en l’occurrence l’avantage d’être active et flexible, est l’une des plus accessibles du marché, sans droit d’entrée et avec des frais de gestion annuels limités à 0,80 %.
Par ailleurs, il sera possible de changer de profil, à tout moment et sans frais, si cela est compatible avec les aspirations et les connaissances du client.
Le lancement de ce mandat s’accompagne d’une opération commerciale « exceptionnelle » : jusqu’au 31 janvier 2025, avec un versement initial minimal de 3.000 € pour une première adhésion à Croissance Avenir ou Croissance Avenir Capitalisation, l’épargnant (sous réserve d’acceptation par Epargnissimo) se verra offrir 300 € (dans les trois mois suivant la validation du dossier d’adhésion).
« Bien plus qu’une simple option de gestion, se réjouit Jean-Olivier Ousset, dirigeant fondateur d’Epargnissimo, cette nouvelle offre incarne notre vision d’un investissement éclairé, où chaque épargnant, novice ou expérimenté, peut bénéficier de l’expertise d’une maison reconnue, jusqu’à présent réservée aux acteurs institutionnels et à la gestion privée. Nous démocratisons la gestion de patrimoine à travers des solutions d’épargne innovantes. »
ML
