Pour sa 8ème édition, l'Observatoire UFF/Ifop passe au crible les attentes de la clientèle patrimoniale face à la retraite, l'immobilier, l'assurance vie, le conseil ou en matière de risques.
Concernant leur patrimoine, les Français n'en sont pas à une contradiction près ! Dans le 8ème Observatoire UFF/Ifop, 300 clients patrimoniaux (disposant de plus de 30 000 € de patrimoine financier, détenant des valeurs mobilières, de l'assurance vie ou un bien immobilier locatif) ont été interrogés début septembre.
Les produits les moins risqués plébiscités
En 2016, ils se déclarent à 44 % ouverts au risque - contre seulement 39% en 2015 -, soit l'un des scores les plus élevés des huit dernières années du baromètre. Pourtant, ce sont les produits les moins risqués qui ont de plus en plus la cote : l'immobilier locatif est plébiscité par 69% (contre 57 % en 2015) et les produits garantis séduisent 64 % d'entre eux (62 % en 2015).
Autre illustration : pour financer leur retraite, 85 % ont souscrit une assurance vie (au même niveau qu'en 2015), 72 % ont réalisé un achat immobilier (66 % l'an dernier) et 59 % ont souscrit des produits financiers (60 % en 2015).
Disponibilité des fonds
Et à l'heure où l'article 21 bis du projet de loi Sapin 2 pourrait bien limiter la liquidité de l'assurance vie, pour les français aisés, la disponibilité des fonds demeure le principal critère de choix pour leur placement financier (à 57 %) devant même le rendement (54 %) ou le niveau de risque (47 %).
Enfin, face à la digitalisation, les Français patrimoniaux évoluent fortement : 47 % seraient prêts à réaliser l'intégralité de leurs opérations financières en ligne contre seulement 38 % en 2015. Pourtant 79 % déclarent se fier au conseil humain plutôt qu'à une application automatisée ou un robo-advisor.
