Tendance

Donner accès aux particuliers à notre expertise immobilière institutionnelle

Jusque-là réservé aux investisseurs institutionnels, le savoir-faire de Mata Capital s’ouvre de plus en plus aux épargnants particuliers par l’intermédiaire des CGP. Au menu de la gamme de produits dédiée au grand public Osmo, une offre d’épargne flexible avec des objectifs de performance ambitieux et une qualité de service irréprochable.

  (Publi-communiqué)

Pour ceux qui ne vous connaissent pas encore, pouvez-vous décrire votre activité ?

Le groupe Mata Capital compte aujourd’hui 70 collaborateurs répartis entre trois bureaux (Paris, Lyon et Hambourg). Mata Capital IM, société de gestion du groupe, fondée en 2015 gère un encours de 2,5 milliards d’euros (au 31 mars 2025). Point important, nous sommes une société de gestion immobilière 100% indépendante dont le capital est détenu par les managers. Ce qui nous confère une grande autonomie dans le choix de création des fonds ainsi que leur pilotage. Autre particularité, nous nous sommes tout d’abord développés au travers d’une offre de stratégies à forte création de valeur immobilière destinée aux investisseurs institutionnels. Et c’est justement cette expertise que nous souhaitons aujourd’hui mettre à disposition des clients privés par l’intermédiaire des conseillers en gestion de patrimoine.

Comment faites-vous pour vous démarquer dans un environnement où les CGP sont déjà très sollicités ?

Nous disposons d’un avantage par rapport au reste du marché. Celui de disposer d’une décennie d’expérience auprès de la clientèle très exigeante des investisseurs institutionnels. Voilà pourquoi, nous avons rassemblé sous notre marque Osmo by Mata Capital, tout le savoir-faire qui compose aujourd’hui notre ADN. La gamme des produits Osmo s’articule autour de deux axes. Un axe long terme, à vocation patrimoniale où figurent des produits de capitalisation (sociétés civiles distribuées en unités de compte dans les contrats d’assurance-vie) et un produit de distribution, en l’occurrence notre SCPI Osmo Energie. L’autre axe est tourné vers des stratégies plus court terme et a pour vocation une forte création de valeur (1). Cela passe par la constitution de fonds ouverts à forte valeur ajoutée (ou « value-added ») et de clubs deals privés immobiliers.

Quelle est la place de l’ESG dans votre gestion au quotidien ?

La place de l’ESG et plus généralement des critères extra-financiers est prépondérante chez nous. L’équipe dédiée à cette question au sein de Mata Capital IM est directement rattachée à la direction de la société de gestion. Et cette question se retrouve tant au niveau du pilotage des fonds immobiliers que des actifs eux-mêmes. La plupart des fonds sur nos stratégies long terme sont labellisés ISR et nous proposons aussi la première SCPI tamponnée et validée SFDR 9 (3) au moment de son lancement. Cet engagement se retrouve directement dans les actifs que nous détenons. Nous insistons en effet sur la réduction des émissions de gaz à effet de serre à l’échelle des patrimoines immobiliers que nous gérons et agissons sur deux axes (3). D’une part, la sobriété énergétique avec un travail de pédagogie et d’accompagnement auprès des locataires de nos immeubles. Et d’autre part, l’efficacité énergétique au travers des travaux que nous réalisons pour optimiser la consommation énergétique de nos bâtiments.

Un an après son lancement, quel premier bilan pouvez-vous tirer pour votre SCPI Osmo Energie ?

Nous avons atteint les premiers objectifs que nous nous étions fixés. Non seulement, la SCPI Osmo Energie affiche 45 millions d’euros (4) de capitalisation mais elle a aussi réalisé une performance financière ambitieuse avec un taux de distribution de 9,33% en 2024 (5). Et cela tout en constituant un patrimoine immobilier diversifié d’un point de vue typologique (commerces, logistique, locaux d’activité) et géographique (exposé à 60% hors de France). Autant d’éléments qui nous ont permis de créer une offre d’épargne dynamique, accessible à partir de 300 euros, finançable à crédit, accessible en pleine propriété et en nue-propriété, offrant la possibilité de verser des dividendes mensuels, de réaliser des versements programmés ou des réinvestissements des dividendes à nos investisseurs à partir de 1 euro (6).

Quels sont vos projets et perspectives pour cette année ?

Ils sont nombreux. Nous souhaitons doubler la capitalisation d’Osmo Energie (7) tout en poursuivant la diversification de son patrimoine immobilier. Cela permettrait aux investisseurs de profiter d’un cycle immobilier favorable (8) et de bénéficier d’un taux de distribution cible de long terme que nous nous sommes fixés à 6% (9). Nous devrions également continuer d’étoffer notre offre et d’innover en mettant en place des versements programmés mensuels en nue-propriété avec date d’échéance, pour répondre à la problématique de la préparation à la retraite.
Du côté des fonds à forte valeur ajoutée, nous allons poursuivre la levée de capitaux pour le troisième millésime d’Osmo Opportunités. Evidemment, en fonction des occasions qui se présenteront, nous développerons également d’autres offres de club deals immobiliers au travers notre gamme Osmo Club Privé.

(1 )Objectif non garanti.
(2 )Selon la société de gestion.
(3) Sustainable Finance Disclosure Regulation. La SCPI Osmo Energie poursuit un objectif d’investissement durable au sens de l’article 9 du Règlement (UE) 2019/2088 sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers (SFDR). Cet objectif est non garanti.
(4) Données au 05 mai 2025.
(5) Taux de distribution sur valeur de marché qui détermine la performance annuelle de la SCPI. Calcul effectué selon la méthodologie recommandée par l’ASPIM, basé sur le prix initial de la part lors du lancement de la SCPI. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. La SCPI Osmo Energie poursuit un objectif de distribution de 6% annuel sur la durée de détention recommandée (10 ans). Le rendement cible est de 5,50% sur la durée de détention recommandée. Ces objectifs ne sont pas garantis.
(6) Objectif non garanti. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Un investissement dans des parts de SCPI constitue un placement à long terme, qui comporte des risques, notamment de perte de capital, d’illiquidité et liés aux marchés de l’immobilier.
(7) Distribution non garantie. Ce que vous obtiendrez dépendra de l’évolution du marché et de la durée pendant laquelle vous conserverez votre investissement.
(8) Selon la société de gestion
(9) La SCPI Osmo Energie poursuit un objectif de distribution de 6% annuel sur la durée de détention recommandée (10 ans). Le rendement cible est de 5,50% sur la durée de détention recommandée. Ces objectifs ne sont pas garantis.