Gestion d’actifs

Assurance vie : Nortia mise sur le mandat de gestion ISR avec LFDE

La plateforme pour CGP Nortia s’est associée à la société de gestion La Financière de l’Echiquier pour proposer, en cette rentrée 2020, un mandat de gestion ISR sur ses principaux contrats d’assurance vie.

La pandémie du coronavirus aura-t-elle provoqué un coup d'accélérateur dans l'essor de la gestion ISR ? C’est ce que semble penser Philippe Parguey, directeur général de la plateforme pour CGP Nortia : « Aujourd’hui, 6% des encours et des flux sur les unités de compte de nos contrats d'assurance vie portent sur des fonds à thématique ISR. Il y a un an, c’était à peine 1%. La progression est considérable ! », a-t-il expliqué ce 4 septembre 2020 lors d’une conférence de presse. 

Il y présentait la grande nouveauté de la rentrée chez Nortia : un mandat de gestion ISR géré par La Financière de l’Echiquier (LFDE). La société de gestion s'est particulièrement distinguée sur ce secteur ces dernières années, notamment via le lancement en 2019 de son Ecole de l'ISR qui a déjà formé en un an un millier de CGP. 

Actuellement, 45% de l’investissement ISR en France (qui pèse 417 Md€  sur les 1 458 Md€ de fonds ESG à fin 2018) est porté par des mandats de gestion. Jusqu’ici cantonnée aux investisseurs institutionnels ou adoptée par une nombre réduit de sociétés de gestion spécialisées, la gestion ISR envahit désormais la sphère des épargnants particuliers qui en redemandent.

Moins de dix fonds ISR sélectionnés

Accessible à partir de 10 000 € sur ses principaux contrats d’assurance vie (notamment Panthéa d’AEP/Cardif, Epigea de la Mondiale Partner et Private Vie de Spirica) pour des frais de gestion de 0,70% (mais sans frais d’arbitrage), le mandat de gestion ISR investira sur un nombre réduit de fonds (70% au plus sur des fonds LFDE) sélectionnés selon une méthodologie développée par LFDE, combinant approche ISR, transparence ou encore ouverture au dialogue actionnarial selon Coline Pavot, responsable de la recherche ESG de La Financière de l’Échiquier.

Huit ont été sélectionnés chez Mirova, BNP Paribas AM, et Pictet AM : six disposent du Label ISR français, un détient le label allemand FNG et un le label belge Towards Sustainability.

D’ici 2021, estime Philippe Parguey, 15% des encours chez Nortia auront basculé en ISR.

Carole Molé Genlis