La structure de gestion patrimoniale du Crédit Mutuel ARKEA lance avec Suravenir, filiale du groupe, le contrat Excelcius Vie.
Dédié à la clientèle de gestion privée, le nouveau contrat d’assurance vie référence 130 unités de compte (obligataires, SCI, SCPI, trackers, diversifiées, actions…) et 46 sociétés de gestion. Le capital initial doit être au minimum de 20 000 euros et les versements complémentaires devront s’élever au moins à 2 000 euros. Quant aux versements programmés, ils seront possibles à partir de 250 euros par mois. En ce qui concerne les droits d’entrée, ils sont fixés à 2 %. La commission de gestion annuelle s’élève à 0,80 % sur le fonds en euros et à 0,90 % sur les unités de compte. Les arbitrages et options de gestion sont gratuits tant qu’il s’agit de dynamiser l’épargne (arbitrage du fonds en euros vers des UC, dynamisation progressive de l’investissement, dynamisation des plus-values). En revanche, ils sont de 0,60 % des sommes arbitrées, avec forfait minimum de 15 euros et maximum de 200 euros, pour ce qui concerne les transferts d’UC vers le support en euros, la sécurisation des plus-values ou encore le stop loss relatif.
Deux garanties complémentaires en cas de décès sont par ailleurs disponibles.
