Baptisé SwissLife Strategic Premium, le produit est destiné à la clientèle patrimoniale.
Ce contrat individuel d’assurance vie donne accès à 565 OPCVM, 1 200 actions et obligations (titres vifs, fonds structurées et OPCI) ainsi qu’à un fonds en euros. Il propose également différentes solutions de gestion financières complémentaires, évolutives et sur mesure, en fonction des attentes, de l’autonomie et de la sensibilité au risque de l’épargnant.
Dans le cadre des « Allocations Pilotées Premium » accessibles dès 60 000 euros pour les OPCVM et à partir de 100 000 euros pour les titres vifs, l’adhérent choisit en collaboration avec son conseiller un univers d’investissement (OPCVM, actions ou obligations) et une thématique (pays émergents, protection inflation, leaders, multirendements ...). L’offre est composée de 9 allocations pilotées proposées par 7 sociétés de gestion (La Française AM, Rothschild, CCR, Fidelity, DNCA, Meeschaert, Swiss Life Asset Managers, Swiss Life Gestion Privée).
Les « Allocations Pilotées Premium » personnalisées, accessibles dès 250 000 euros, offrent quant à elles la possibilité de profiter d’une exposition sur mesure aux différents marchés et classes d’actifs, en intégrant certaines contraintes et en excluant des thématiques. Le montage personnalisé est réalisé avec un gérant expert de SwissLife Gestion Privée.
Enfin, la gestion conseillée avec « Conseil en arbitrage » donne accès aux recommandations personnalisées des experts SwissLife Banque Privée tout en restant maître des choix d’investissement. Ce service est effectué par mail et/ou SMS.
Le contrat inclut par ailleurs automatiquement une garantie plancher qui compense une éventuelle moins-value jusqu’à 1,5 million d’euros.
