D’après une étude publiée par NPG Wealth Management, assurance vie et testament ne vont pas de paire.
NPG Wealth Management a commissionné Scorpio Partnership pour sonder une clientèle européenne dont la fortune est estimée entre 1 et 10 millions d'euros; 600 clients fortunés à travers toute l'Europe ont ainsi été interrogés.
En France, l'étude a montré que 17 % des sondés ont rédigé un testament alors que 44 % d'entre eux n'ont pas encore mis en place de stratégie de planification successorale. L'étude révèle également que 78 % des sondés ont souscrit un contrat d'assurance vie. À noter également que près de la moitié des sondés français n'ont pas de conseillers à leurs côtés.
Si les Français semblent d'ores et déjà sensibilisés à l'importance d'une stratégie de gestion et de planification patrimoniale, le pays manque aujourd'hui d'une approche proactive en la matière, d’après NPG Wealth Management. Par ailleurs, bien que le contrat d'assurance vie y soit un véhicule de prédilection, il est davantage utilisé en tant que placement que comme véritable outil de planification successorale indique NPG Wealth Management.
« Les compagnies d'assurance vie ont ici un rôle important à jouer, notamment vis-à-vis de leurs partenaires, en mettant toujours plus en exergue les avantages de l'assurance vie en tant qu'outil sophistiqué de gestion patrimoniale et successorale », précise Marc Stevens, CEO de NPG Wealth Management.
