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Non-coté : Private Corner croit aux fonds dédiés

La plupart des CGP et des banquiers privés apprécient les solutions classiques qui rendent le non-coté accessible à leur clientèle. Mais il faut savoir, comme le souligne Private Corner, qu’il y a aussi des fonds sur mesure.

Selon Private Corner, les fonds dédiés dans l’univers du non-coté sont une réponse à l’uniformisation de l’offre en gestion de patrimoine.

« Autrefois fragmenté et dominé par des cabinets indépendants, est-il précisé dans un communiqué de la société, le paysage de la gestion de patrimoine connaît une consolidation accélérée. Rachats, regroupements, plateformes de services mutualisés : autant de dynamiques qui transforment un secteur historiquement marqué par la proximité et le conseil sur mesure. »

Pour les responsables de la société, un risque émerge : celui d’une standardisation de l’offre, qui rapproche certains cabinets de CGP des réseaux bancaires traditionnels, diluant ainsi leur valeur ajoutée. Alors que leur force réside dans leur capacité à proposer des solutions adaptées aux besoins spécifiques de leurs clients.

« C’est là, insistent-ils, que les actifs privés – et plus encore les fonds dédiés – s’imposent comme un levier stratégique. »

Longtemps réservés aux institutionnels, les actifs privés séduisent de plus en plus de clients privés en quête de rendement et de diversification.

Cela dit, l’accès à la classe d’actifs se limite souvent à des produits standards avec peu de marge de personnalisation. Or, aujourd’hui, les évolutions technologiques et réglementaires permettent d’aller plus loin : structurer des fonds dédiés devient accessible, y compris pour des CGP aux moyens relativement restreints.

« Grâce à l’efficacité des processus numériques, se réjouit-on chez Private Corner, des offres personnalisées peuvent être conçues à partir de montants compris entre 10 M€ et 15 M€, similaires aux mandats proposés aux institutionnels par les grands acteurs du private equity. »

Une opportunité unique

Les fonds dédiés offrent une souplesse « sans équivalent ». Plutôt que de se limiter à des véhicules généralistes, les CGP peuvent définir des stratégies différenciantes selon plusieurs axes : approches segmentées, expertises thématiques, lancements millésimés. D’abord, un fonds conçu pour les entrepreneurs n’aura pas la même structuration qu’un véhicule destiné aux investisseurs qui cherchent avant tout un revenu stable. Ensuite, il existe des solutions « alignées » avec les convictions et les objectifs patrimoniaux des clients (transition énergétique, infrastructures durables, dette privée ciblée sur les entreprises européennes…). Enfin, le renouvellement de fonds multi-stratégies, tous les ans ou tous les 18 mois, permet de lisser les cycles d’investissement et d’optimiser la diversification « temporelle ».

De tels formats offrent aux CGP un double avantage : proposer une offre exclusive qui renforce leur positionnement, tout en accédant aux « meilleures » opportunités du non-coté, et ce avec un contrôle « accru » sur la sélection des actifs. L’essor des fonds dédiés ne constitue pas seulement une évolution dans l’offre de produits, il redéfinit également en profondeur le rôle de conseiller.

« En devenant prescripteur et architecte de solutions d’investissement, fait-on encore remarquer chez Private Corner, le CGP ne se contente plus de sélectionner des produits existants. Il participe activement à la construction de stratégies adaptées à sa clientèle. Une opportunité unique d’inscrire la relation client dans le temps long. »

Ce qui implique montée en compétences, meilleure maîtrise des actifs privés et collaboration plus étroite avec les gérants spécialisés.

Private Corner met à la disposition des spécialistes de la gestion de patrimoine et de fortune une plateforme d’investissement digitale sécurisée dédiée aux actifs non cotés. Avec un ticket d’entrée de 100.000 €, la société donne accès à une sélection de fonds « de premier plan ». Elle a déjà collecté 775 M€ (à fin février 2025).

Elle accompagne 3.500 investisseurs privés via 400 partenaires distributeurs.

ML