Après le rachat d’Alpheys par Apicil, le groupe de protection sociale a fusionné ses deux plateformes de distribution B2B pour proposer un « one-stop-shop » aux CGP avec une convention unique.
La fusion est achevée. Après avoir été actionnaire minoritaire d’Alpheys à hauteur de 40 % aux côtés d’Ofi Invest, puis avoir finalisé son rachat total en juin 2024, Apicil a acté le 11 février le rapprochement de la société avec Intencial Patrimoine.
La fusion des deux courtiers grossistes vise à proposer un modèle « one-stop-shop » aux CGP, proposant un éventail de solutions en architecture ouverte tout en souscrivant une seule convention pour y accéder.
L’opération vise à tirer partie des spécialités de chaque grossiste, les titres financiers côté Alpheys et les produits d’assurance côté Intencial Patrimoine.
« La société couvre 70 % des CGP, et nous propose¬rons l’offre de produits la plus large du marché : assu¬rance vie française et luxembourgeoise grâce à notre filiale OneLife, du titre, de l’épargne retraite individuelle comme salariale et également du crédit Lombard, précisait le mois dernier dans nos colonnes Eric Rosenthal, directeur général adjoint épargne et services financiers du Groupe Apicil (1). Nous allons également lancer d’épargne retraite collective en 2025, notamment des Perob afin d’adresser les CGPI qui conseillent les dirigeants et leur société. »
La marque Alpheys disparait derrière d’Intencial Patrimoine. Dans le même temps, Alpheys Invest a fusionné avec Gresham Banque, l’un des teneurs de compte de la nouvelle plateforme.
La plateforme combine les 5 Md€ d’encours d’Apicil et les 8,5 Md€ d’encours d’Alpheys pour un total de 13,5 Md€ et projette une collecte brute annuelle de 2 Md€ pour 2025.
La gouvernance, comprend une comi¬tologie entre actionnaires (représenté par Philippe Barret, direc¬teur général d’Apicil et Eric Rosenthal) et dirigeants, pilotée par Iohann Crespin, qui devient directeur général d’Intencial Patrimoine. La plateforme comptera 16 commerciaux placés sous la responsabilité de Jonathan Benharrous.
Sisouphan Tran, président historique et cofondateur d’Alpheys, a quitté l’aventure au moment du rachat du grossiste avant de fonder début novembre EastWest Finance, un multi-family office (MFO). Doté des statuts de CIF et d’intermédiaire en assurance (IAS), EastWest Finance n’a pour le moment aucun salarié et ne propose que du courtage en assurance vie et en investissement, mais sa palette de services devrait s’étoffer à mesure des recrutements et du développement du MFO.
(1) Gestion de fortune n° 364 - janvier 2025
