Gestion de Fortune

22052018

Retour Vous êtes ici : Accueil Au sommaire des magazines Mars 2018 - n°290

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DOSSIER : Assurance vie le casse-tête fiscal

mars

La loi de finances pour 2018 (n° 2017-1837, 30 déc. 2017) a réformé les modalités d’imposition des revenus mobiliers, notamment ceux afférents aux contrats d’assurance vie. Depuis le 1er janvier 2018, le traitement des produits de ces contrats dépend de la date de versement des primes auxquelles ils correspondent. Une réforme qui s’avère avantageuse avant huit ans, et surtout avant quatre ans, et pénalisante pour les gros encours de primes.

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AU SOMMAIRE DU MAGAZINE

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PROFESSION : Secret professionnel, quelles obligations pour les conseillers ?

mars

Au même titre que la compétence et la disponibilité, la discrétion est une qualité attendue par la clientèle patrimoniale. Si le secret professionnel s’impose clairement au banquier, les règles sont en revanche moins précises pour d’autres acteurs. Mais en tout état de cause, le secret n’est jamais absolu.

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DROIT INTERNATIONAL : Expatriation et atteinte à la réserve, un redoutable dilemme !

mars

Deux récentes décisions de la Cour de cassation relatives aux successions de deux célèbres compositeurs français partis vivre – et mourir – en Californie, Michel Colombier et Maurice Jarre, soulèvent une question clé : la réserve héréditaire fait-elle partie de notre ordre public ? La récente affaire autour de la succession de Johnny Hallyday relance le débat.

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L'HUMEUR DE GEF

Invit’ spéciale

« Pour célébrer la nouvelle année, Axa IM organise un cocktail dinatoire informel », signale le carton d’invitation ; et d’ajouter : « il s'agit avant tout de se réunir autour de belles bouteilles et de jolies personnalités ». Comment refuser aussi séduisante proposition suggérant une soirée débridée en galante compagnie… d’assurance.

Intelligence artificielle ou naturelle ?

Selon l’Ifop, un Français sur deux déclare avoir déjà entendu parler des robo-advisors. Mais, observe Olivier Rozenfeld, le président de Fidroit, seul un Français sur dix indique savoir ce qu’est un CGPI. « Cherchez l’erreur ! », commente-t-il…

Dopé

L’Insee a décidé de tenir compte du trafic de drogue dans le calcul du PIB, ce qui va entraîner une révision en « très légère hausse ». On y gagnera « quelques milliards d'euros », à rapporter aux 2 200 Md€ du PIB français, a expliqué à l'AFP, le chef du département des comptes nationaux de l'institut public, Ronan Mahieu. Harmonisation européenne oblige ! Eurostat voudrait aussi intégrer la prostitution. L’Insee refuse pour l’instant….

Sport

La 23e édition des Jeux Olympiques d’hiver se tient à Pyeongchang, en République de Corée, classée comme l’un des 17 Etats de la « liste noire » des paradis fiscaux selon l’Union européenne. Après tout, la fraude est un sport dans beaucoup de pays, non ?

Fake news

Le chef de l’Etat part en guerre contre les fausses nouvelles. Soit ! Quand un gouvernement annonce 10 Md€ de baisse d’impôt et se fait contredire par l’Insee qui prévoit 4,5 Md€ de hausse pour l’année, l’arroseur est un peu arrosé !

Nymphette

« Le rappel à l’ordre de l’AMF à l’encontre de la starlette Nabilla, nous fait remarquer un lecteur, a eu au moins le mérite de faire connaître l’autorité de régulation à ses 2,7 millions de suiveurs sur Twitter ! » Celle-ci avait fait la promotion d’une obscure officine de trading sur le bitcoin basée à Andorre. « Vous pouvez y aller les yeux fermés », suggérait-elle à ses suiveurs. L’AMF a alors twitté : « #Nabilla le #Bitcoin c'est très risqué ! On peut perdre toute sa mise. Pas de placement miracle. Restez à l'écart ».